Para saber qué papeles piden para una herencia con bienes extranjeros , acredita el fallecimiento, quién hereda, qué ley rige y cada activo.
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Reúne los papeles por cinco fases
Reúne primero un expediente organizado en cinco grupos y sabrás qué solicitar hoy.
Acredita fallecimiento y condición de heredero
Pide el certificado de defunción
Si tuvo residencia o nacionalidad española, pide también el certificado de últimas voluntades al Ministerio de Justicia. Pide la copia autorizada del testamento que corresponda.
El error típico es pedir solo el certificado español. El país del activo puede exigir el certificado emitido donde ocurrió el fallecimiento.
Identifica y valora cada activo
Pide comprobantes de titularidad de los activos a fecha de fallecimiento. No bastan los papeles antiguos guardados en casa.
Para una cuenta, pide al banco un certificado de saldo y de titulares. Para un inmueble, pide un certificado o nota del Registro extranjero.
Pide también las cargas, la referencia fiscal y el valor solicitado por la autoridad local.
Inmueble extranjero: escritura o título, certificado registral reciente, cargas, valor catastral o fiscal y recibos locales.Cuentas bancarias extranjeras: certificado de saldo al fallecimiento, contrato o IBAN y formulario sucesorio del banco.Acciones, fondos o participaciones: certificado de posiciones, valoración, extracto del bróker y libro registro de socios si hay una sociedad.Seguro de vida: póliza, certificado de cobertura, designación de beneficiarios y documento de pago.Vehículo: permiso, ficha técnica, certificado de registro y valoración exigida en el país donde esté matriculado.
Los certificados bancarios y registrales recientes suelen tardar más de lo previsto.
Prepara adjudicación, registro e impuestos
Guarda el documento de aceptación y adjudicación de herencia. Guarda también la escritura si se firma ante notario español.
Incluye los poderes, la representación internacional y las valoraciones de cada activo. La adjudicación indica qué recibe cada heredero.
La adjudicación no sustituye el trámite para cambiar la titularidad en un banco o registro extranjero. Un banco puede pedir su propio formulario sucesorio.
Empiece por el certificado de defunción, el testamento o la declaración de herederos. Pida también certificados actuales de cada activo. No encargue traducciones por rutina. Confirme antes si el documento exige apostilla, legalización o una versión plurilingüe. Guarde copia de cada solicitud. El plazo fiscal español sigue vivo mientras llegan documentos extranjeros.
Valida apostilla y traducción antes de pagar
Comprueba el país emisor y el destinatario del papel antes de apostillar o traducir.
Distingue documentos públicos de la UE
El Reglamento (UE) 2016/1191 elimina la apostilla para ciertos documentos públicos entre Estados miembros. También permite formularios estándar plurilingües en algunos casos.
Estas reglas cubren materias como nacimiento, matrimonio o defunción. No cubren todos los documentos de una herencia.
La apostilla es un sello que confirma la autenticidad formal de una firma pública. Piénsalo como una validación oficial para cruzar fronteras.
Sigue esta cadena: original o copia certificada, apostilla o legalización si procede, y luego traducción jurada. Hazlo en ese orden.
La traducción jurada la firma un traductor-intérprete jurado habilitado. Permite presentar el texto ante notaría, Registro de la Propiedad o Administración española.
El error más frecuente es traducir antes de apostillar. Entonces puede ser necesario traducir también el sello posterior.
Para validar la legalización de documentos extranjeros , aplica una regla por documento y por país de destino. No hay una regla única para toda la carpeta.
Si el documento procede de un Estado del Convenio de La Haya, suele bastar la apostilla de La Haya . Esto ocurre cuando debe surtir efecto en España.
Si el país no pertenece al Convenio, suele hacer falta legalización diplomática o consular. Entre Estados de la UE, el Reglamento puede eliminar la apostilla para ciertos documentos.
Esta exención puede afectar a certificados de defunción, nacimiento o matrimonio. Puede incluir un impreso estándar plurilingüe.
No cubre automáticamente testamentos, poderes, certificados bancarios ni certificados de sociedades. Confirma la exigencia con quien recibirá el documento.
Después, comprueba si el receptor exige traducción jurada . Puede exigirla también para apostillas o legalizaciones adjuntas al original.
La regla más segura es comprobar cada documento antes de pagar su traducción. El siguiente paso une esa formalidad con el activo y el país.
Cruza activo, país y residencia del heredero
Relaciona cada bien con su país de registro y obtendrás la prueba exacta que falta.
Ruta documental por cada bien extranjero
1. Localiza
2. Prueba
3. Valida
4. Adjudica
5. Declara
Documenta inmuebles dentro y fuera de España
Un inmueble exige siempre prueba registral reciente y una valoración. Para un piso en España, suelen servir la nota simple, la referencia catastral y el IBI.
Para inmuebles extranjeros, el documento equivalente puede tener otro nombre. Puede llamarse extracto registral, certificado de gravámenes o título de propiedad.
La prueba debe mostrar al titular, el bien y las cargas vigentes.
Bien y ubicación Prueba principal Trámite posterior Impuesto a revisar Inmueble en España Nota simple, escritura y catastro Inscripción española ISD y plusvalía municipal Inmueble extranjero Certificado del registro local y cargas Registro extranjero ISD español y gravamen local Cuenta extranjera Saldo a fecha de fallecimiento Formulario sucesorio bancario ISD y posible información posterior Acciones o participaciones Posiciones, valor y libro de socios Cambio de titularidad ISD y reglas del país emisor
Ajusta el expediente a tu residencia
Si el heredero reside en España, puede tener que declarar aquí bienes recibidos fuera. Eso no elimina el impuesto del país donde está el activo.
Si no reside en España, puede tener obligaciones españolas por bienes situados aquí. También puede tener deberes fiscales en su país de residencia.
La carpeta debe ajustarse también a la residencia fiscal.
Un residente en España debe reunir la prueba del activo extranjero y su valor al fallecimiento. Debe guardar también el justificante del impuesto pagado fuera.
Esos documentos permiten calcular una posible deducción por doble imposición en España. La doble imposición ocurre cuando dos países gravan la misma herencia.
Si no resides en España y recibes un inmueble o cuenta española, suele hacer falta identificación fiscal española. Necesitarás documentos sucesorios válidos en España.
También necesitarás los justificantes exigidos para el Impuesto sobre Sucesiones. Puede corresponder la plusvalía municipal.
En ambos casos, el país del activo puede pedir formularios propios. Puede exigirlos antes de liberar fondos o inscribir el cambio de titularidad.
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Protege plazos fiscales y evita el error 720
Marca hoy la fecha de fallecimiento y evita perder el plazo español mientras reúnes certificados.
Pide la prórroga antes del vencimiento
Estudia la solicitud de prórroga antes de terminar el plazo ordinario de seis meses. El plazo cuenta desde el fallecimiento.
Guarda resguardos de correo, citas consulares y solicitudes bancarias. Ayudan a explicar por qué faltaba documentación.
Pero esos resguardos no sustituyen una solicitud formal de prórroga. La solicitud debe presentarse dentro del plazo aplicable.
Separa el modelo 720 de la herencia
El Modelo 720 es una declaración informativa sobre ciertos bienes y derechos situados en el extranjero. No se presenta solo por recibir una herencia extranjera.
Puede ser exigible después si se cumplen los umbrales y otras condiciones. Esas condiciones dependen de cuentas, valores o inmuebles extranjeros.
No confundas el impuesto de sucesiones con el Modelo 720.
Organiza las gestiones desde la fecha de fallecimiento. Durante las primeras semanas, pide el certificado de defunción extranjero.
Localiza el testamento o inicia la declaración de herederos. Pide certificados sucesorios a bancos, registros, aseguradoras y brókeres.
Antes de encargar traducciones, confirma quién recibirá cada documento. Comprueba si exige apostilla, legalización o copia certificada.
En España, revisa de inmediato el plazo ordinario del Impuesto sobre Sucesiones. Con carácter general, es de seis meses desde el fallecimiento.
Valora la prórroga dentro de los cinco primeros meses. Hazlo si falta documentación esencial.
Deja para el final la aceptación y adjudicación de herencia. Deja también las inscripciones y el análisis posterior del Modelo 720.
Este análisis posterior afecta a residentes fiscales en España. Solo procede si se cumplen sus requisitos.
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Dudas habituales
¿Qué hago si un heredero vive fuera de España?
Un heredero en el extranjero puede actuar con poder notarial, representación o comparecencia consular, según el trámite. El poder puede exigir apostilla o legalización.
También puede necesitar traducción jurada antes de usarse en España.
La aceptación exige probar el fallecimiento, la condición de heredero y la titularidad de cada bien extranjero. Puede ser necesaria una escritura de herencia.
Pero el banco o registro local puede pedir documentos adicionales.
¿Dónde pago una herencia de un no residente?
El pago depende de la residencia del causante, del heredero y de la ubicación de los bienes. Un activo situado en España puede generar obligación española.
Esto puede ocurrir aunque el heredero viva fuera.
¿Un certificado de defunción de la UE necesita apostilla?
Un certificado de defunción de un Estado miembro puede quedar exento de apostilla bajo reglas de la Unión Europea. La exención depende del documento y del país receptor.
No se extiende sola al testamento, poder o certificado bancario.
¿Sirve el certificado sucesorio europeo para todo?
El certificado sucesorio europeo acredita la cualidad de heredero en Estados participantes del Reglamento 650/2012. No sustituye siempre certificados bancarios ni títulos registrales.
Tampoco reemplaza las declaraciones fiscales locales.
¿Tengo que presentar el modelo 720 por heredar?
No, recibir una cuenta extranjera por herencia no activa automáticamente el Modelo 720. Deben cumplirse los umbrales y la residencia fiscal española.
También deben cumplirse los demás requisitos del modelo vigente.
¿Puedo deducir en España el impuesto pagado fuera?
Puede analizarse una deducción por doble imposición si acreditas el impuesto extranjero y cumples los límites legales. El resultado depende del país y del tipo de impuesto.
También depende de la norma española aplicable.
Ordena el expediente antes de firmar
Cierra la carpeta documental antes de aceptar y reducirás rechazos, gastos repetidos y retrasos.
No firmes una adjudicación suponiendo que resolverá todos los trámites extranjeros. La aceptación distribuye los bienes entre herederos.
Pero el cambio de titularidad exige tratar con cada banco, aseguradora, registro o sociedad. Cada entidad puede pedir documentos propios.
Una carpeta completa evita repetir traducciones, apostillas y certificados.
Lo esencial: pruebe primero el fallecimiento y quién hereda antes de pedir trámites sobre cada activo. Lo esencial: compruebe apostilla, legalización o traducción según el documento y su destinatario, no por el país de forma general. Lo esencial: pida certificados actuales de bancos, registros y sociedades desde el inicio, porque suelen tardar más. Lo esencial: separe la aceptación civil del Impuesto sobre Sucesiones, la plusvalía municipal y los impuestos extranjeros. Lo esencial: el Modelo 720 no nace automáticamente por heredar, aunque puede revisarse después si procede. ⚠️ No presente como definitivo un expediente con documentos extranjeros sin confirmar la exigencia concreta del banco, notaría, registro o autoridad fiscal que lo recibirá.
Fuentes de interés
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